网络诈骗团伙在国外安营扎寨，团伙成员成为当地一家中餐厅的常客。身为商家、店家，如果有顾客向你“换钱”，给“点数”，你干不干？这家中餐厅的少掌柜凌某就这样把自己干进牢里去了！案件就是源自温州市洞头一名网络诈骗受害者的报案。

网络诈骗团伙云集 催生“换钱”副业

凌某来自东北，2018年，年近三十的他前往老挝某地帮父母经营一家饭馆。周边有合法经营的赌场以及大量从事网络赌博、网络诈骗、敲诈勒索等违法犯罪的“公司”，他们经常来店里吃饭、订外卖等，凌某由此结识了一些“公司”的老板和员工。

同在异国他乡，熟稔后他们有时还会唠嗑几句，一些人也会向他“换钱”，碍于面子关系，又是老顾客了，所以他都尽量予以满足，那时候也不收手续费。

到了2019年底，更多的网络诈骗团伙在此安营扎寨，来店里换钱的人越来越多。他发现此地没有银行，周围的商店都开始收手续费了，所以他也就开始收手续费，除了使用自己的支付宝帐户，还多次动用老婆的支付宝帐户操作。

诈骗犯罪案发 警方锁定支付帐户

2020年9月，一网络诈骗受害人向温州市公安局洞头区分局报警，办案人员根据受害资金走向，顺藤摸瓜，层层突破，最终锁定凌某的支付宝帐户。同月凌某回国，被警方抓获。在审讯室里的他一脸懵状，“我感觉自己挺冤的，只是帮别人换个钱就被抓了。”

据凌某交代，“按照熟悉程度给那些“公司”的人换钱收取不同的点数，一些老客、熟客我会收1个点的费用，一些不熟悉的我一般就收取2-2.5个点的费用，他们通过支付宝转账给我，我给他们现金。”为了逃避侦查，他们平时都使用一款叫“纸飞机”的国外聊天软件，用于联系换钱事项、发送转账截图等。

经查，涉案支付宝帐户流水除报案者受害资金外，还涉及其他网络诈骗受害资金，共计160万元，非法获利2.5万元。

境外涉案 也难逃法网

由于本案当事人支付宝帐户交易明细中涉及的款项名目繁多，既有以支付宝转账换取现金，也有以现金换取支付宝转账的，既有正常营业收支、亲友款项往来，也有为赚取手续费而产生的“换钱”收付款。在“换钱”收付款中，有涉及网络诈骗犯罪所得款项，也有非涉及网络诈骗得款项。

检察机关抽茧剥丝，去芜存精，逐笔予以甄别、核实。认真严谨的工作作风和入脑走心的释法说理，打消了凌某的“冤”念，主动表示认罪认罚、在具结书上签字且及时退出全部违法所得。

法院审理认为，凌某到案后如实供述自己的犯罪行为，系坦白，并自愿认罪认罚且已退出全部违法所得，依法予以从轻处罚。最终法院判处凌某有期徒刑一年，并处罚金且追缴全部违法所得。

反映利用周边服务行业 再次”洗白”的一种方式

凌某非法获利的金额虽不大，却反映出境外网络诈骗团伙，以换取现金的名义，将赃款转入周边服务行业经营者支付帐户，借机“洗白”黑钱的一种洗钱方式。（文中涉案人物均为化名）