银行卡被冻原因有哪些？

自从2017年9月国内交易所纷纷关闭法币直接购买数字货币通道后，场外交易（OTC）成了人们进入币圈交易的主要途径。但随着交易量的增加，许多不法分子通过OTC的方式洗黑钱，而这些来路不明的资金一旦和你产生交集，你的银行卡就有可能会被冻结。

目前涉及数字资产的黑产主要有电信诈骗、网络勒索、黑客攻击、虚假投资平台等等。当正常用户的资产账户被这些黑产流出的不法资金污染时，就有可能遭遇“冻卡”。

合法交易 冻卡无需担忧

那么，如果卡被冻结了，该怎么办呢？

首先需要明确的是，OTC交易比特币，并不违法，所以无需过多担心。

另外，银行卡冻结一般分为银行冻结和司法冻结。

银行冻结，主要是因为用户的行为触发了银行风控，如深夜大额转账、频繁与多人交易等。银行冻结通常只会限制你的部分交易权限，比如限制网银交易，限制“只收不付”等。遇到这种情况，直接联系开户行，解释清楚资金往来的原因就可以解冻了。

司法冻结，主要是因为你的银行卡收到了黑钱，需要主动联系相关的公安机关，只要配合说清楚，原则上没有问题。

教你三招避免被冻卡

作为普通持币者，如何避免被冻卡呢？

首先，进行OTC交易时必须要选择一家安全的交易平台。在这里不得不说下欧易OKEX。其OTC的商家不仅要上传资产证明进行诚信认证，还需要进行人脸识别的高级认证，保证了交易安全。同时也不断加码风控力度，7*24小时实时监控，保障了平台OTC用户的交易安全。

其次，进行交易时尽量不要选择银行卡这种方式，小额时支付宝比较合适，因为支付宝本身就会对资金进行筛查，能减少很多风险。

再次，专卡专用。必须要用银行卡时，单独使用一张空卡，将炒币使用的资金和平常的资金分开，即使被冻卡也不用影响到其他的资金。

最后，想要不被冻，就尽量减少OTC交易的次数，能不进行就不进行。

总而言之，进行OTC交易一定要选择合规的、风控机制严谨的平台，这样的话会大大减少“冻卡”的可能性。如果卡被冻，要积极配合调查，主动提供信息自证清白。OTC交易牵扯的“冻卡”并没有想象中那么可怕。

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