由于讨债业务滋生黑恶势力，容易引发犯罪，且引发较大的社会矛盾，越南在新《投资法》中把讨债业务列入「禁止经营」的名单。虽然讨债业务被禁止经营，但是讨债的市场需求依然存在，且因为被禁止经营，有着大量需求的 ...
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由于讨债业务滋生黑恶势力，容易引发犯罪，且引发较大的社会矛盾，越南在新《投资法》中把讨债业务列入「禁止经营」的名单。 虽然讨债业务被禁止经营，但是讨债的市场需求依然存在，且因为被禁止经营，有着大量需求的这种业务迫使很多从业人员开始转入地下，干起来挂着羊头卖狗肉的生意：所谓的律所公司，其实经营的是讨债业务。 更可怕的是，根据越南警方透露，这些披着律师外衣的讨债公司，服务的对象，也就是债主，是越南的银行。 好家伙，银行收不起债，竟然委托已经被禁止经营的讨债业务公司，上门催债。其中，不乏恐吓手段。 越南警方确定，数千名涉案人员涉及银行和金融公司的债务，他们遭到法越律师事务所工作人员的威胁和恐吓。 2月23日，前江省警方表示，已确认在隆安省、平阳省、朔庄省、安江省、同塔省、永隆省、芹苴市、胡志明市、河内等地的数千人——被法越律师事务所以黑社会的方式偿还债务。 这家名为法越（Pháp Việt）的律师事务所，位于胡志明市新平郡黎文勋路。 据了解，越南警方目前依据刑法的规定，以财产侵占罪和恐怖活动罪羁押了该公司副总经理陈文洲、胡国雄，以及处长阮廷成，以及团伙的13余人。  △陈文洲 2月14日中午，数百名警察包围和冲进法越公司，抓获133名讨债者，查获233台台式机、4台笔记本电脑、300多部手机和大量与恐怖活动、侵占财产等有关的文件。 调查机构认定，陈文洲、胡国雄等人为组织者，他们没有法律专业学位，只雇用了一个人代持注册律所公司。以法律援助，处理坏账的名义与一些银行和金融机构合作，通过非法讨债获利。 法越律师事务所每月收到金融机构和银行的14-24万份借款人未还款的材料。根据材料内容，律师事务所安排任务指标，下达给工作人员以恐吓的形式讨债。对于收回的债务，律师事务所将获得总收入的25%至35%的报酬。  △警方搜查现场 该公司的手段是妥妥的黑社会，即给与“债务人”有关的所有工作地方和有关系的亲朋好友以及公司同事打电话，然后威胁要「杀死」债务人的亲朋。许多情况下，这家律所公司甚至把棺材和煤气罐带到债务人的家中实施恐吓。 该公司截至案发前，累计讨债拿到的总金额接近1万亿越南盾（2.85亿元）。有了这笔钱，陈文洲、胡国雄等人除了支付员工工资，还购买了大量涉黑讨债的工具。据调查机构称，由于非法讨债的利益非常丰厚，涉案人员要求公司员工不惜以任何代价和手段，力争拿到钱。  前不久，2022年12月，胡志明市警方还捣毁了一个同样是非法讨债的律所：Power Law律师事务所。该公司专门去收购金融公司、银行、贷款APP的坏账，然后再去非法讨债。 警方确定，这种讨债模式不是黒网贷，而是利用网络对借款人进行恐怖和诽谤。越南全国约有300名受害者被这群人诋毁、诽谤、污名，被迫偿还债务。不仅借款人，就连他们的亲戚、朋友和同事也被这伙人拼图、PS截图、制作不良虚假图片发到网络威胁付款。 讨债不是新鲜事，但是以律师事务所包装起来的涉黑讨债行为，说明这种灰产「服务」的危害程度。值得注意的是，在前江、隆安、平阳、朔庄、安江、同塔、永隆、芹苴、河内等许多地方都有受害者，这意味着这个团伙的违法犯罪活动范围非常广泛。 从本质上来说，非法讨债业务当然可怕，但是更可恨的是，非法讨债业务的背后金主，竟然是与其有着千丝万缕联系的银行和金融公司。正是他们的「需求」，才催生了这种非法的「服务」。 如果不追究银行和金融公司的责任，很难杜绝此类事件再次发生。甚至还有专门碰瓷的各种服务公司，如果不打击源头，那么很难清除这一类祸害。 据胡志明市警方称，一年内发现了347起使用垃圾短信进行威胁的黑信贷讨债活动。该市刑警共侦破案件120起，起诉案件45起，涉及黑贷和非法讨债被告人65人，以及起诉27起高利贷案件的27名嫌疑人。 为什么越南的银行要借助社会涉黑手段去讨债？因为这些钱本来就来路不正，不少是银行在做存款或借款业务的时候夹带的保险业务，或者中高风险的理财产品：装好了口袋等着客户往里钻。 2月21日，来自越南国家银行的消息称，为了保护使用银行金融服务的客户的合法权益，同时确保信贷机构严格遵守法律规定，越南国家银行要求信贷机构不要发生「业务员强迫客户以任何形式购买保险」。 最近，许多越南市民反映去银行贷款必须购买附加保险。特别是在接近2022年底的时候，以银行“信贷额度不足”为由，对借款人直接提出建议，如果要想放款，就必须购买相当于贷款金额3-4%的保险产品。甚至，一些贷款到期的客户也被要求购买保险。 好家伙，去越南银行存钱，竟然变成了购买保险、理财产品。同时，如果是贷款，还必须多加购买银行推出的保险产品。这是强买强卖啊，真是贫穷限制了我的想象。 好在越南国家银行紧急下发的文件，明令禁止银行强卖保险产品，如有业务员或者所在银行强卖保险，需负全部责任。同时，要求各地银行督查机构配合财政部保险监督管理局，盘查银行业务当中的保险产品。 另外，越南财政部还公布举报热线，欢迎社会各界积极举报银行的强卖保险行为。 根据越南2000年《保险经营法》第10条第4款（2010年修订了第1条第5款）规定，严禁银行销售保险。严禁银行与保险公司或保险公司与保险购买者之间的勾结行为，以划分保险市场，垄断保险服务；非法干预保险购买人对保险公司的选择；严禁利用职务和权力，要求、胁迫、阻止组织和个人投保等。 此外，越南法律还规定（2013年第98/2013/NĐ-CP号法令第17条第2款和第3款），对于强买强卖保险的行为要处于4000万至5000万越南盾（1-1.3万元）的罚款，补充处罚条款还可以是停业整顿2-3个月。 截至目前，除了涉黑讨债的嫌犯被抓捕（预计将会重判），以及勒令有关银行停止强卖保险之外，并未看到相关的处罚，涉事银行的负责人也没有遭到什么处分，更多可能还只是针对柜台业务员的处罚。 本文来自网络，如若转载引用本网站内容须注明原网址，并标明本网站网址(www.anwei66.com)。 对于不当转载或引用本网站内容而引起的民事纷争、行政处理或其他损失，本网站不承担责任。 |
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