菲律宾发布与FATF保持一致的新数字货币准则

菲律宾中央银行发布了针对数字货币行业的新指南。其中包括需要申请营业执照，服务提供商的最低资本金和严格的反洗钱计划。

孟加拉国中央银行（BSP）在声明中承诺“提供一个鼓励金融创新的环境，同时维护金融系统的完整性和稳定性。” 它还认识到虚拟资产具有革新金融服务交付的潜力。该银行表示，它们还带有风险，包括假名和价格波动。

要作为数字货币货币服务业务运营，菲律宾的公司必须获得授权证书。虚拟资产服务提供商（VASP）还必须遵守所有BSP规则和法规，并具有健全的公司治理原则。

对于数字货币保管人，最低资本要求为5000万比索（104万美元）。不提供托管服务的VASP的资本必须至少为1000万菲律宾比索（合207,770美元）。

BSP指南进一步概述了钱包服务提供商必须建立足够的网络安全措施。这将确保“上载，存储，处理和传输到系统的数据/信息的机密性，完整性和可用性，并保护基础架构免受恶意软件，网络攻击和其他不断发展的威胁的侵害。”

VASP应对所有用户进行客户尽职调查。对于任何价值50,000菲律宾比索（1,000美元）的交易，他们还必须保留用户数据。监管机构认为，这将有助于消除洗钱和其他对数字货币的非法使用。

菲律宾有几起涉嫌使用数字货币资助恐怖主义的案件。据《外交官》报道，去年中旬，与伊斯兰国有联系的恐怖组织使用数字货币为东南亚国家南部地区的恐怖活动提供资金。

其他要求包括需要减轻由于技术外包而产生的风险，例如数据的机密性和安全性。VASP还必须保持“与各自业务的性质，规模和复杂性相称”的内部控制。

监管机构给VASP六个月的时间以遵守其通函中的所有要求。该通知自发布后15天生效。

BSP一直是支持数字货币的货币，促进了该国越来越多的采用。然而，在2020年10月，它驳回了即将到来的CBDC的主张。它表示，在做出这样的决定之前，需要进行更多的研究。

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