菲律宾发布加密行业指南以防止洗钱

菲律宾中央银行（BSP）发布了针对虚拟资产服务提供商（VASP）的新指南，以防止洗钱。

BSP在1月25日发布的文件（见下文）中说，在VASP的框架下，为了作为汇款业务开展业务，VASP将需要申请许可证，即“授权证书”。

他们还需要在流动性和运营风险，IT风险，内部控制，消费者保护和反洗钱等领域与中央银行针对金融服务提供商的现有规则保持一致。

如果提供托管服务，VASP现在将需要至少5000万菲律宾比索（略高于100万美元）的资本要求，如果不提供，则需要最少1000万比索（208,000美元）的资本要求。

中央银行行长办公室在一份政策声明中说，它支持“鼓励金融创新，同时维护金融体系的完整性和稳定性的环境。”

它说，尽管虚拟资产“具有革新金融服务的潜力”，但应将任何收益与洗钱中使用的任何风险一并考虑。

VASP还将负责进行自己的客户尽职调查，并且必须将加密货币交易视为跨境电汇，保留超过50,000比索（1,000美元）的参与者数据。

BSP说，可疑活动或一笔50,000比索（10,000美元）的单笔交易将需要额外的尽职调查和付款限制。

该文件指出，该指导方针基于金融行动特别工作组发布的国际监管机构标准。


EIANEKO SENNERNAL NG PIUIPINAS


                               总督办公室


                                  通告编号1108
                                     2O2L系列



主题：虚拟资产服务提供商（VASP）准则

       金融委员会在2O2L年1月2日的第78号决议中批准了
遵循有关VASP在菲律宾运营的规则和规定，
整个修订《非银行业务条例手册》第902-N节
金融机构（MORNBFI）。

       第1节。关于虚拟货币兑换的第902-N节应由虚拟代替
资产服务提供商（VASP），全文进行了修订，内容如下：

       902-N虚拟资产服务提供商（VASP）

             政策|。这是曼谷的政策
       Sentral提供鼓励的环境
       金融创新，同时维护诚信
       金融体系的稳定性。曼谷
       Sentral认识到虚拟资产（VA）系统具有
       变革金融交付方式的潜力
       通过提供更快，更经济的方式提供服务
       转移国内和国际资金，以及
       可能进一步支持金融普惠。这些
       但是，收益应与
       考虑到更高程度的VA伴随风险
       涉及的匿名性，交易速度，
       价格的波动性以及g1oba1的可访问性。它是
       基于这些原因，Bangko Sentral应确保
       不得滥用VA系统，并且
       菲律宾-不得用于洗钱（ML），
       恐怖分子筹资和扩散筹资
        （PF）活动。此外，VA交易也构成
       其他风险，例如资讯科技（IT）风险，
       消费者保护和金融稳定性问题，
       其中。
            此外，Bangko Sentral认识到
       法定货币兑换或转换为VA后，
       变得易于转移，方便使用
       资金和支付服务的转移或转移
       其他。通过这种方式，VASP被视为金钱
       受监管的服务业务
       Bangko Sentral的权威和审查权
       根据R.A. No.7653，由R.A. 1-121-1-号。
            本节shal1负责操作和
       报告菲律宾的VASP义务。
                                                                                    9号
范围。这些准则应涵盖VASP，ds
本节中定义的提供服务或
在菲律宾从事VASP活动。这些
准则不涵盖与
参与和提供金融服务
与发行人提供和/或出售VA有关，其中
fa11在证券交易所管辖范围内
佣金和实体自行行事
behal-f（即不从事积极
促进与VA有关的活动
其他） 。
     本节中列出的准则是基于
关于领先标准，例如《金融行动任务》
关于反洗钱和反洗钱的部队建议
反恐融资标准以及其他
公认的风险管理原则
作为Bangko Sentral对所有VASP的基准要求。
    术语定义。在此使用的术语
应按以下方式定义节：
一种。 VirtuaT资产指的是
   可以进行数字交易或转让，并且可以
   用于付款或投资目的。有可能
   定义为“财产”，“收益”，“资金”，“资金”
   或其他资产”和其他“相应价值”。
   用作交换媒介或数字形式
   社区内通过协议创造的储值
   的VA用户。 VA应当广义地解释为包括
   （i）具有集中化功能的数字交换单位
   资料库或管理员； （ii）分散
   并且没有集中式存储库或管理员；
   或（iii）可以通过计算或
   制造努力。 VA不是。发行也不
   由任何司法管辖区担保且不具有合法性
   招标状态。
   为了本指南的目的，
   交换帽用于（i）支付货物
   发行人或发行人提供的服务和服务
   发行人指定的有限商户
    （e.9。，礼物支票）；或（ii）支付以下费用：
   在线游戏中的商品和服务（例如，游戏
   令牌）不得视为VA。另外，虚拟的
   先前定义的货币

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