“莫向不法分子出租、出售、出借银行卡及电话卡，进而沦为信息网络犯罪的‘帮凶’……”尽管天天宣传，但仍有些人禁不住诱惑，干起了买卖银行卡为犯罪分子刷流水的勾当。近日，石家庄市公安局井陉矿区分局打掉了石家庄、廊坊、河南某市三地的三个窝点，20余名涉嫌“帮信”嫌犯落网，涉案流水上亿元。昨日，办案民警与记者面对面，讲述案件背后的故事……

挪用公司500多万元进行网络赌博

位于井陉矿区的一家房地产公司负责人前段时间来到井陉矿区公安分局报警称，他们在工作中发现，竟有500多万元购房款去向不明。该分局经侦大队民警立即展开侦查，很快，办案民警发现，该公司销售经理陈某具有重大作案嫌疑，并立即将其抓获。30多岁的陈某交代，他深陷网络赌博不能自拔，其在某赌博App上输了700多万元，其中有500多万元赌资是自己通过挪用公司公款筹集。于是，在经侦大队民警紧锣密鼓地侦办陈某挪用公款案件的同时，该分局调集石钢派出所等多部门精干警力组成专案组，开始对陈某进行网络赌博的某App展开调查。

办案民警用陈某的账户名及密码登录该网络赌博App，进行分析研判后发现，该App的服务器架设在柬埔寨。于是，民警针对陈某的转账记录及有关流水开始调查，并逐步扩大至该App上的一些涉及结算资金的异常账户。民警从上千张银行卡、7万多个账户中逐条梳理，终于掌握了一些买卖银行卡等涉嫌“帮信”的违法犯罪线索。分布在石家庄、廊坊、河南某市的三个相对独立的团伙浮出水面。

三个窝点被端 20余名“帮信”嫌犯落网

短短几天，石家庄一名花甲老太名下的一张银行卡竟有150多万元的进出记录，民警找到了这名老太了解情况。在省会住着廉租房、十分拮据的老太交代，为了挣点钱，她将名下的两张银行卡以每张500元的价格卖给了临时碰到的一名收卡的年轻人,关于对方的年龄、身份等信息，老太均不清楚。

雁过留痕，那位年轻人既然收了银行卡，就一定会有转账或取钱等记录。于是，民警“以卡找人”，紧盯该银行卡以便及时发现蛛丝马迹。今年6月初，该银行卡终于再次“蹦”了出来，在河南省郑州市的一家银行的ATM机上，一女子取了5000元现金。民警立即通过视频追踪等多种方式查出该女子郭某（30岁左右，河南人）的相关信息。6月22日下午，经过蹲守布控，井陉矿区公安分局民警在郑州市一个公寓内将郭某及其男友抓获，同时收缴了郭某及男友办理的30张银行卡及从石家庄带回的9张银行卡。

经过突审，郭某及其男友供述了他们曾于3月11日至3月21日，在石家庄市伙同朋友刘某（35岁，石家庄人）、王某（40岁，邯郸人）、李某（女，50岁左右，石家庄人）收集亲朋好友的20余张银行卡，并为境外运营网络赌博的“上线”刷了近3000万元流水的犯罪事实。6月23日、6月24日，民警在石家庄市区先后将刘某、王某、李某等人抓获。刘某、李某交代，他们各自做生意时都赔了不少钱，背负了很多外债，还失去了经济来源。王某则是没有固定工作、连维持生计都难。为了轻松挣点快钱，三人在明知违法的情况下，铤而走险开始和郭某及其男友收集银行卡并刷起了流水。

今年7月，办案民警循线追踪，赶至廊坊市打掉了另一个涉嫌为此网络赌博App提供银行卡等资金结算服务的“帮信”犯罪团伙，孙某等7名嫌犯落网。9月，位于河南省某市的同样为此App提供银行卡刷流水的团伙覆灭，王某某等10名犯罪嫌疑人落网。至此，石家庄、廊坊、河南某市三地的三个“帮信”犯罪团伙覆灭，20余名犯罪嫌疑人落网。民警收缴了40余部涉案手机、3台电脑及近200张银行卡，涉案流水上亿元。目前，犯罪嫌疑人郭某等6人已被提起公诉，其余十几人被依法采取刑事强制措施，该案正在进一步侦办中。