周宁县检察院深入贯彻“谁执法谁普法”工作责任制，进一步扩大普法宣传覆盖面，为群众提供“零距离”法治宣传。今天，周检说法继续为您线上普法。

以下文章来源于上海铁路运输检察院。

水房

在一间隐蔽的工作室里，一群年轻人没日没夜地敲击着电脑键盘，登录着境外聊天软件，数以万计的网络非法资金频繁进出他们的银行账户，一拆十，十拆百，业绩转眼就要突破亿元大关。望着眼前的数字，为首的外号“大聪明”的主管心潮澎湃，时不时地叮嘱着身边的小弟，“别转错了，别被冻结了，转账前先测试下，多劳多得酬劳少不了”。

这是上海铁路运输检察院近日办理的一起案件：自2020年7月至2020年12月，被告人余某先后纠集两个犯罪团伙在四川三台、重庆涪陵、湖南郴州三地建立工作室，共同为信息网络犯罪活动提供资金转移服务，期间作案使用的银行卡十余张。犯罪团伙通过境外聊天软件，与网络犯罪活动上家联络，并提供银行卡用于接收上家转移的非法资金，入账后再按照指示将资金进行拆分、转移，并从中非法获利，涉案资金支付结算金额高达1.3亿元人民币。

上述场景就是现已产业链化的“网络黑灰产”之一“水房”。“水房”是对上游犯罪资金进行洗白的犯罪团伙的俗称，犯罪团伙通过层层资金账户转移，将犯罪所得非法资金通过拆分、混同、再拆分的方式隐匿资金来源踪迹，形成资金混同，从而使得犯罪所得资金得以“洗白”。

经上海铁路运输法院判决，被告人余某、刘某等十人明知他人可能利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供支付结算帮助，情节严重，应以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任，分别依法判处十人一年九个月至七个月不等有期徒刑并处罚金，违法所得予以追缴，供犯罪所用的本人财物予以没收。

检察官提醒

在办案中，我们发现犯罪嫌疑人持有大量他人的银行卡，这些银行卡就成了犯罪嫌疑人帮助转移违法犯罪资金的工具。银行卡是网络犯罪的刚需，当你试图利用“闲置资源”出借、出卖自己银行卡或相关全套信息资料的时候，就跨过了犯罪的“红线”。帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪、妨害信用卡管理罪乃至洗钱罪都是“标配”，倘若与犯罪分子存在共谋或分工的情形，可能会成立相关的共同犯罪。所以，提醒大家一定要看好自己的银行卡，不要被网络犯罪所利用。