菲律宾一包网的支付平台被端，涉案百亿！ - 安危情报站

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20000余个银行账号、4000万余条交易记录、行程一万余公里、历时一年，山东淄博市周村公安分局成功侦破一起利用非法第四方支付平台涉百亿特大“洗钱”案件。

2020年，周村警方在侦办一起网络赌博专案中，发现为境外赌博网站提供网站设计、支付通道、数据存储等业务支持的一家境外公司——包网商，通过一家在菲律宾注册的“万达支付”非法第四方支付平台收取各赌博网站建站费、押金、报表费用，并向中国香港、中国澳门洗钱，涉嫌“洗钱”犯罪，周村警方立即展开侦查工作。

在案件的初查阶段，办案民警通过对赌博网站的资金梳理，发现涉案的银行卡账号就多达20000余个，交易记录更达到了4000万余条，要想找到涉案赌博网站与“万达支付”的关联，办案民警只能人工逐条进行比对。

经过半年多的梳理，办案民警抽丝剥茧，终于从这20000余个账号、4000万余条交易记录中，成功锁定了涉及与“万达支付”有关的涉案银行卡账号2000余个。这些银行卡的开户地涉及全国30余省市，办案民警又马不停蹄前往这些省市的银行进行调查取证。

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经过30余天、行程一万余公里，跑遍了大半个中国，办案民警终于固定了该犯罪团伙的资金流水证据，初步掌握了“万达支付”这个非法第四方支付平台为境外非法网站“洗钱”的流转特点与方式，确定了该平台的违法犯罪事实。

当前，社会习惯将支付宝、微信支付等一类的网络支付称为第三方支付。而所谓第四方支付平台，实质上是依靠第三方支付方式的一种变异，主要是为网络黑灰产业，即为非法赌博网站、电信网络诈骗平台等洗钱而开发的。近年来，第四方支付平台将犯罪团伙与被害人“物理隔离”，成为网络黑灰产业洗钱的重要工具，跨境赌博、电信网络诈骗、淫秽视频传播、套路贷等多种犯罪，都系利用第四方支付进行资金结算的情况，以逃避金融监管和公安部门的打击。

这些需要资金结算业务的黑灰产业，首先在“万达支付”平台注册开通商户，与“万达支付”建立链接。当境外注册的某一家黑灰产业在进行违法犯罪时，向被侵害人提供“万达支付”账号，“万达支付”在收取到被侵害人的充值后，及时向这家黑灰产业进行反馈。（例如一家违法赌博网站，某群众通过赌博网站提供的账号对其进行充值，“万达支付”在收到这名群众的充值后，及时反馈给这家赌博网站，赌博网站在得到反馈后便在网站内为这名群众充值等额的虚拟货币，进行虚拟资金结算。）

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“万达支付”获得各种黑灰产业充值得来的资金后，通过国内购买得来的银行卡四件套等，将资金流转、清算、洗白，最终再与这些黑灰产业进行结算。在收取一定的手续费后，将这些非法所得通过网银转到黑灰产业商户提供的正规银行卡号内，完成资金流转，也就是所谓的“洗钱”。

在摸清“万达支付”与黑灰产业链之间的联系和操作方式后，办案民警通过在资金穿透、后台数据渗透的基础上，综合利用公安技术手段，对犯罪团伙组织构架以及犯罪嫌疑人身份进行追踪。通过对这些可疑银行卡交易流水进行分析研判，在2020年11月，案件终见曙光，一名湖南籍名叫曹某的年轻人逐渐露出水面。

这名曹某是一名90后，国内计算机专业毕业，2018年前一直供职于境外的一些非法赌博网站，为这些非法网站提供后台技术支持。2018年中下旬，流窜至马来西亚开始创业，在中国香港、马来西亚一些境外人员资金支持下，编写了“万达支付”非法第四方支付平台，并与这些境外人员在菲律宾成立了“万达支付”第四方平台公司。2019年在中国香港租赁服务器存储数据上线运行，开始为黑灰产业提供资金结算业务。曹某在该公司占技术股，负责该平台公司的技术支持、其余四人分工明确，设立技术部、财务部、推广部等。

因曹某一直在境外活动，2020年又突发新冠疫情，这给曹某的抓捕工作带来了难度。但办案民警没有因为困难放弃对曹某的跟踪，2020年12月4日，民警发现曹某因疫情返回国内的湖南老家，便立即前往湖南岳阳对其进行抓获。因为曹某一直在境外进行违法活动，没有想到国内的公安机关早已经掌握了其违法犯罪证据，在老家休息的曹某看到我们民警出现在其面前时，还以为是来管控疫情的。

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