央行发布金融机构反洗钱监管新规为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，央行近日修订2014年《金融机构反洗钱监督管理办法》（试行），发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（以下简称《办法》），《办法 ...
央行发布金融机构反洗钱监管新规为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，央行近日修订2014年《金融机构反洗钱监督管理办法》（试行），发布《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（以下简称《办法》），《办法》自2021年8月1日起施行。
资金是怎样就出到境外的一、现金走私 这个不用多说，个人携带现金量是有规定的，超出要向海关申报的，不法分子都是通过夹携现金海运出境，或者边境夹携现金走私出境。 二、赌场 将现金汇给赌场，在赌场里将现金兑换成筹码，和赌场达成协议，给予赌场比例提成，然后以盈利提取筹码。 三、国际虚假贸易 一些国际公司通过虚假贸易将资金转入转出，例如有人想把资金转出，通过境内公司购买国外的商品或者技术，但是商品或技术是淘汰落后的，远远低于市场价值，这样通过高价买低值的商品将资金转出国外，同样可以通过境外公司，高价购买国内的商品，将资金转入国内。 四、地下钱庄 所谓地下钱庄，就是不公开的钱庄，钱庄在古时候就是银行，但是新社会下，只有银行是国家合法的。地下钱庄很难监管，他们没有资金转移痕迹，境内的人将资金交给地下钱庄，然后在境外关联钱庄取现即可，连本币兑换的手续都省掉了，只需要付相关费用即可。这种地下钱庄最终通过走私，离岸汇兑，虚假贸易等平衡境内外资金。 五、虚假影视合同 影视行业一直是个暴力行业，黑钱经过投资方打包成，演员的工资，场务的道具，外景的拍摄费用等等，每集上千万演员的工资，也许演员只拿一部分；场务道具，飞机，坦克，仿真实景等，有可能一把火就都烧掉了；外景拍摄有的都要去国外，整个拍摄组和演员在国外的吃住行，都是不菲的花销。这些都没有监管，也没法详细监管。 六、离岸保险 保险按说是一个很好的行业，都被坏人利用了，好在国家把政策更改了，堵上了漏洞。通过给某人购买离岸昂贵的保险，将资金转出，经过一段时间后退保，这样资金就进入某人的钱包。 七、多对多境外转移 由于外汇管制，每人每年只能兑换一定量外币，不法人员就利用境内多人账户分散汇出到境外多人账户，境外再归总。 八、古董交易 古董对于普通人来说，遥不可及，但是这个行业也被不法分子利用，通过拍卖行随便将一件“祖传瑰宝”卖出，即可洗白。 这些方法国家早就了如指掌，在监管上，政策上已经加大了力度，通过现在的大数据监管，漏洞会越来越小，黑钱会越来越少，数字人民币一推出，黑钱更没有藏身之地。 本文来自网络，如若转载引用本网站内容须注明原网址，并标明本网站网址(www.anwei66.com)。 对于不当转载或引用本网站内容而引起的民事纷争、行政处理或其他损失，本网站不承担责任。 |
广告
广告
广告
广告
10