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爆料|100多名中国人跨境换汇,微信支付受限、银行卡被冻结! ...

华人安危 2022-7-19 14:00 1356人浏览 0人回复
摘要

近日,网友余先生反映,最近两天收到微信支付账户限制的通知,导致自己的微信支付功能受限不能用,连银行卡也出问题被冻结。根据余先生提供的截图,微信支付提示:根据相关法律规定,余先生的账户被限制了支付功能, ...


近日,网友余先生反映,最近两天收到微信支付账户限制的通知,导致自己的微信支付功能受限不能用,连银行卡也出问题被冻结。
根据余先生提供的截图,微信支付提示:根据相关法律规定,余先生的账户被限制了支付功能,被封的时间显示为2022年7月17日。



但让他迷惑不解的是,前一天显示的微信支付流水还能正常使用,但仅隔了1天时间忽然就被冻结了。随后,他尝试使用微信绑定的银行卡发红包,同样也发现了使用异常。余先生仔细回忆,怀疑有可能是最近频繁换汇的操作所导致的。


余先生说,早些年他在柬埔寨西港做房产中介和房产投资项目,目前在新加坡一家船运公司工作。据余先生反馈,去年8月从中国到新加坡工作,该公司约有2000多名中国员工,是正规的船运公司,该公司也经过相关部门报备,有正规的劳务合同、工作证明,还有工资单。对于出门在外的中国人来说,换汇是常见的操作。余先生说,一起工作的同事都是中国人,但结算的工资都是新加坡币,所以大家都需要把工资换成人民币。“为了汇率高一点,几人换汇方便,所以我们都是三四个人凑在一起换。”
余先生说,前几天有3个同事将新加坡币一同转给他,然后由他找换汇中介,统一将人民币打到自己的银行卡里,然后通过微信提现,再把换到的人民币通过微信支付的方式,转账到其他同事的微信里。
“前几天用同样的方法转了几次,加起来大概有3万多人民币。”据余先生分析,应该就是这样频繁的操作,加上身处东南亚地区,极大可能是触发了国家资金风险防控机制。余先生表示,除了他以外,其他还有100多人也同样出现类似的情况。事后,不少人接到了国内警察的反诈电话提醒。近年来,东南亚国家诈骗集团猖獗,尤其是柬埔寨等国被列入了洗钱灰名单,中国对东南亚地区的跨境交易管控也尤为严格。而同样是在柬埔寨,不少中国同胞也频频遭遇过因换汇导致银行卡被冻结,导致支付宝、微信等个人帐号不能正常使用的情况。


同胞李先生反馈,上个月,因为帮助一名同胞换汇买机票,但中途,该名同胞因为临时有事选择退票,李先生跟中介商量后,中介把钱退还给了李先生,李先生又把退还的钱兑换成美元,一来二去,李先生也被列入防控风险中,导致微信支付功能被永久禁用。

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